Lasīšanas laiks:9 minūtes |Autors:YUPSENI komanda

1. I. E-pasts, kas mainīja bankas kontu
2. II. Pavadzīme, kas izskatās īsta un tā nav
3. III. Ekspeditors, kurš savāca kravu un slēdza biroju
4. IV. Kad viena krava maksā divas bankas
5. V. Konteiners ieradās. Krava iekšpusē nebija jūsu.
6. VI. Septiņi noteikumi, lai aizsargātu maksājumu tranzītā

Kanādas PVC sienu paneļu importētājs visu bija izdarījis pareizi. Rūpnīcā pārbaudīts. Paraugi apstiprināti. Līgums parakstīts. Trīsdesmit procentu depozīts pārskaitīts uz piegādātāja uzņēmuma kontu. Ražošana pabeigta pēc grafika. Dienu pirms 70 procentu atlikuma nomaksas, no piegādātāja parastās adreses tika saņemts e-pasts ar pielikumu: pārskatīts rēķins ar jauniem bankas rekvizītiem, kas izskaidrots kā ikdienas konta atjaunināšana. Pircējs jaunajā kontā pārskaitīja USD 52 000. Nauda pazuda. E-pasts nebija nācis no piegādātāja. Tas bija nācis no krāpnieka, kurš nedēļām ilgi bija lasījis piegādātāja e-pastu, gaidot precīzu brīdi, kad bija jāmaksā.

Piecdesmit{0}}divi tūkstoši dolāru. Viens e-pasts.

Šis ir otrais no diviem pantiem par krāpšanu PVC būvmateriālu importa tirdzniecībā. Pirmais aptvēra piegādātāja-puses riskus-identitātes zādzību, ēsmas-un-slēdžu paraugus, viltotus sertifikātus un tirdzniecības uzņēmumu, kas atbild uz rūpnīcas nosaukumu. Šajā rakstā ir apskatīts, kas notiek pēc piegādātāja pārbaudes: maksājumu pārtveršana, kravas dokumentu viltošana, ekspeditors, kurš paņem kravu un pazūd, un noliktavas finansēšanas shēmas, kas pārdod vienas un tās pašas preces diviem pircējiem. Tas pieņem, ka piegādātājs ir īsts. Draudi rodas ārpus darījuma-vai patiesa piegādātāja, kurš atrod veidu, kā iegūt vērtību no darījuma pēc noteikumu parakstīšanas. Attiecībā uz tiesisko regulējumu, kas nosaka, kam un kad ir kādi dokumenti,apmaksas noteikumi un pavadzīmes rokasgrāmatanodrošina pilnu struktūru.

Kanādas importētāja gadījums nav hipotētisks. Tā ir visizplatītākā maksājumu krāpniecība starptautiskajā tirdzniecībā, un tai ir nosaukums: biznesa e-pasta kompromiss jeb BEC. Krāpnieks iegūst piekļuvi vienas puses e-pasta sistēmai-parasti piegādātāja e-pasta sistēmai, jo mazākām rūpnīcām ir vājāka e-pasta drošība nekā lielajiem importētājiem-, un viņi nedēļām ilgi lasa korespondenci pasīvi, apgūstot darījuma ritmus. Kad maksājums ir nenovēršams, krāpnieks nosūta norādījumu no apdraudētā konta vai līdzīgas adreses, kas atšķiras ar vienu rakstzīmi, liekot pircējam nosūtīt līdzekļus uz kontu, kuru kontrolē krāpnieks.

E-pasts izskatās autentisks, jo tas nāk no autentiska konta. Laiks ir pareizs, jo krāpnieks ir lasījis saraksti. Pieprasījums ir ticams, jo krāpnieks ir apguvis piegādātāja lietoto valodu. Vienīgais nepareizais ir bankas konta numurs, un pircējam, kurš neatkarīgi nepārbauda bankas rekvizītu maiņu, salīdzinot ar iepriekš apstiprinātu kanālu, pret to nav nekādas aizsardzības.

Šī uzbrukuma variants ir vērsts uz pircēja pusi. Krāpnieks apdraud pircēja e-pastu un nosūta piegādātājam krāpniecisku pirkuma pasūtījumu ar mainītiem saņēmēja datiem. Piegādātājs nosūta uz krāpnieka noliktavu. Pircējs atklāj novirzīšanu, kad īstais pasūtījums netiek saņemts. Abi varianti izmanto vienu un to pašu ievainojamību: viens apdraudēts e-pasta konts, par kuru neviena puse nezina, ka ir pārkāpts.

Pavadzīme ir īpašumtiesību dokuments. Turiet oriģinālu, un jums ir tiesības pieprasīt kravu. Kaltējiet to pārliecinoši, un jūs varat pārdot neesošu kravu-vai pārdot vienu un to pašu kravu diviem pircējiem vienlaikus.

Nigērijas PVC griestu paneļu importētājs no piegādātāja saņēma skenētu konosamenta kopiju, kurā bija norādīts konteinera numurs, kuģa nosaukums, izbraukšanas datums un saņēmēja lauks, kas atbilst viņa uzņēmumam. Viņš izveidoja 70 procentu bilanci. Kuģis pastāvēja. Burāšanas datums bija reāls. Konteinera numurs, salīdzinot ar pārvadātāja izsekošanas sistēmu, piederēja citai sūtījumam-keramisko flīžu konteineram, kas vests uz Roterdamu, nevis PVC griestu paneļiem uz Lagosu. Pavadzīme bija viltojums, kas izveidots uz īstas veidnes, ar īstu kuģi un īstu datumu, kā arī mainītu vienu kritisko lauku. Piegādātājs nekad nebija iekrājis preces. Piegādātājs bija ielādējis stāstu PDF failā.

Lai pārbaudītu konosamentu, ir jāsazinās tieši ar pārvadātāju-nevis ar kravas ekspeditoru, nevis piegādātāju, bet gan ar dokumentā norādīto piegādes līniju. Katrs lielākais pārvadātājs uztur konteineru izsekošanas sistēmu, kas pieejama pēc konteinera numura. Konteinera numurs, kas neparādās pārvadātāja sistēmā vai parādās, bet uzrāda citu izcelsmi, galamērķi vai preci, ir konosaments, par kuru nav jāmaksā. Pārbaude aizņem piecas minūtes. Tā neizpilde maksā konteineru.

Smalkāks variants ietver īstu pavadzīmi, kuru piegādātājs atsakās izdot. Preces tiek iekrautas, kuģis izbrauc, pienāk B/L kopija, pircējs samaksā atlikumu{1}}un piegādātājs oriģinālu nenosūta. Iemesls parasti ir strīds, ko piegādātājs nav atklājis: neapmaksāts apakš-piegādātājs, ostas maksa, ko piegādātājs apstrīd, vai taktika, kā iegūt papildu maksājumu, ko līgums neparedz. Pircējs ir samaksājis par precēm, kuras nevar pieprasīt. Piegādātājs glabā īpašumtiesību dokumentu kā kredītplecu.

Aizsardzība ir strukturāla: izmantojiet akreditīvu, kurā kā uzrādīts dokuments ir nepieciešams oriģināls pavadzīme, vai veiciet maksājumu, izmantojot struktūru, kurā B/L izlaišana un maksājuma atbrīvošana notiek vienlaicīgi, nevis secīgi. Maksājumu nosacījumu rokasgrāmata, kas ir saistīta iepriekš, aptver abus mehānismus.

Ekspeditors ir starpnieks starp piegādātāju, pārvadātāju un pircēju. Kompetents un godīgs ekspeditors liek starptautiskajai loģistikai justies neredzamai. Ekspeditors, kurš nav ne viens, ne otrs, var iznīcināt sūtījumu.

ASV SPC grīdas segumu importētājs noorganizēja FOB sūtījumu, izmantojot nozares paziņas ieteikto ekspeditoru. Ekspeditors noteica konkurētspējīgu likmi, savāca konteineru no rūpnīcas un iesniedza pavadzīmes kopiju. Pircējs samaksāja 70 procentu atlikumu. Kuģis izbrauca. Kad pircējs sazinājās ar ekspeditoru, lai iegūtu sākotnējo B/L, tālruņa numurs tika atvienots, un biroja -virtuālā adrese Šenžeņā{6}} fiziski nepastāvēja. Konteiners tika novirzīts pārkraušanas ostā. Krava pārdota trešajai personai. Pircējam nebija nekādu regresa prasību, jo ekspeditors nebija uzņēmums nekādā jēgpilnā nozīmē.

Ekspeditors ir jāpārbauda ar tādu pašu stingrību kā piegādātājs. Pārbaudiet viņu uzņēmējdarbības licenci. Pārbaudiet viņu fizisko biroju-virtuālā adrese, kas parādās divdesmit citu uzņēmumu reģistrācijās, ir paraugs, nevis nejaušība. Lūdziet atsauksmes no importētājiem, kuri tos izmantojuši vismaz trīs sūtījumos. Apstipriniet, ka tie ir reģistrēti attiecīgajā ekspeditoru asociācijā vai regulatīvajā iestādē savā valstī. Ekspeditors, kurš nevar norādīt fizisko adresi un pārbaudāmas izziņas, ir ekspeditors, kura kravu nevajadzētu uzticēt savu naudu.

Paralēls risks ir ekspeditors, kurš ir likumīgs, bet nekompetents{0}}tas, kurš apvieno kravu bez pienācīgas dokumentācijas, nokavē muitas iesniegšanas termiņu vai pazaudē oriģinālo konosamentu savā birojā. Finansiālais kaitējums ir mazāks, bet darbības traucējumi ir reāli. Tā pati pārbaude, kas izsijā krāpšanu, izsijā arī nolaidību, jo ekspeditoram ar pieredzi un fizisku biroju ir ko zaudēt.

Krāpšanās ar noliktavas kvītis,{0}}dažkārt saukta par dubultu finansēšanu-, ir retāk sastopama nekā maksājumu pārtveršana, taču tā rada lielāku kaitējumu, jo tā parasti ir saistīta ar summām, kas ir viena konteinera vērtības vairākas reizes. Mehānismu ir vienkārši aprakstīt un grūti noteikt. Piegādātājs uzglabā noliktavā noteiktu daudzumu gatavās produkcijas, iegūst noliktavas kvīti, kas dokumentē krājumus, un izmanto šo kvīti kā nodrošinājumu bankā vai tirdzniecības finansēšanas sniedzējā. Pēc tam tas pats piegādātājs pārdod tās pašas preces-vai ieķīlā to pašu kvīti-otram finansētājam, pircējam, kurš ir samaksājis avansā, vai abiem. Viens fiziskais inventārs atbalsta divas finanšu prasības.

Krāpšana izdodas, jo noliktavas kvītis dažās jurisdikcijās nav centralizēti reģistrētas un tos neizsniedz neatkarīgas trešās puses. Kvīts, ko izsniedz piegādātāja īpašumā vai kontrolē esošā noliktava, ir dokuments, kas nepierāda neko citu kā tikai to, ka piegādātājam ir pieejams printeris. Pircējs vai finansētājs, kurš paļaujas uz to, neatkarīgi nepārbaudot fizisko inventāru, aizdod pret papīru, nevis pret precēm.

Neatkarīgi noliktavas operatori, elektroniskās noliktavas kvīšu sistēmas, kas reģistrētas centrālajā depozitārijā, un trešās puses{0}} inventāra audits ir aizsardzība. Neviena no tām nav bezmaksas, un tās visas ir lētākas, nekā atklāt, ka jūsu finansētās preces pieder arī bankai citā valstī. Lielākajai daļai PVC būvmateriālu importētāju, kas pērk konteineru-kravu daudzumu, šis risks ir mazāks nekā iepriekš minētais maksājumu un dokumentu krāpšanas risks-, taču tas ievērojami palielinās pircējiem, kuri ilgstoši finansē lielapjoma krājumus, kas tiek glabāti izcelsmes vietā.

Pēdējā kategorija atrodas starp piegādātāju krāpšanu un dokumentu viltošanu: sūtījums, kas pienāk saskaņā ar grafiku, ar derīgiem dokumentiem un satur preces, kas neatbilst pasūtījumam. Tā nav krāpšana noziedzīgā nozīmē-piegādātājs kaut ko ražoja un nosūtīja-, bet tas ir komerciāls kaitējums, ko pircējs atklāj pēc tam, kad nauda ir samaksāta un konteiners ir atvērts.

Nīderlandes importētājs pasūtīja 0,55 g/cm³ PVC putu plātni sietspiedei. Konteiners tika piegādāts ar dēļiem, kas uz pircēja blīvuma bilances bija 0,48 g/cm³. Piegādātāja aizstāvība: līguma specifikācijā bija teikts "0,50–0,60 g/cm³", un 0,48 bija pietiekami tuvu. Pircēja pozīcija: paraugs bija 0,55, pasūtījums apstiprināts 0,55, un līguma diapazons bija formatējuma kļūda piegādātāja veidnē, ko pircējs nebija izlabojis. Piegādātājs piedāvāja atlaidi nākamajam pasūtījumam. Pircējam nebija sviras, jo par precēm bija samaksāts, nosūtīts un muitots, un izmaksas par konteinera atgriešanu Ķīnā pārsniedza tajā esošo preču vērtību.

Aizsardzība ir pirms tam: trešās{0} puses pārbaude ražošanas laikā vai pirms iekraušanas, līgums, kurā precīzi noteiktas pielaides, un maksājumu struktūra, kas ietur nozīmīgu daļu no atlikuma, līdz preces tiek pārbaudītas galamērķī. Daži importētāji vienojas par 5–10 procentu ieturējumu, kas jāmaksā pēc galamērķa pārbaudes saskaņā ar līgumā noteiktajiem pārbaudes kritērijiem. Piegādātāji ne vienmēr pieņem ieturēšanas nosacījumus, un, kad tie pieņem, vienības cena tiek pielāgota, lai atspoguļotu kavēto maksājumu. Sarunas ir attiecību pārbaude, tāpat kā nosacījumi.

Papildrakstā par piegādātāja verifikāciju ir aprakstītas priekšapmaksas{0}}pārbaudes, kas novērš šādas situācijas rašanos. Aizstāvība pēc fakta ir vāja, jo, kad konteiners ir samaksāts, nosūtīts un notīrīts, pircēja sarunu pozīcija lielā mērā ir beigusies.

Katram gadījumam šajā rakstā ir kopīga iezīme: krāpšana izdevās, jo pircējs paļāvās uz vienu pārbaudes kanālu. E-pasts. Skenēts dokuments. Ekspeditora vārds. Aizsardzība vienmēr ir tāda pati struktūra, kas tiek piemērota dažādiem draudiem: pārbaudiet, izmantojot neatkarīgu kanālu, pirms nauda pārvietojas, nevis pēc tam.

Divi šīs sērijas raksti-piegādātāju verifikācija un maksājumu aizsardzība-aptver krāpšanas ainas no pirmās saziņas līdz galīgajai piegādei. Themaksājuma nosacījumu rokasgrāmataunIncoterms rokasgrāmatanodrošināt tiesisko regulējumu, ko krāpnieks izmanto, kad pircējs to nesaprot. Lai saņemtu piedāvājumu no piegādātāja, kura rūpnīcu, sertifikātus, bankas kontu un ekspeditoru var pārbaudīt neatkarīgi,sazinieties ar mūsu pārdošanas komandu.